麻豆 女同 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金基金合同

工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金   基金合同      工银瑞信基金料理有限公司        工银瑞信黄金交游型灵通式         证券投资基金蚁合基金            基金合同      基金料理东谈主：工银瑞信基金料理有限公司      基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                                                                                                           基金合同                                                                目               录 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同                  第一部分    序言   一、签订本基金合同的宗旨、依据和原则 权柄义务，法度基金运作。 法》”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作料理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 料理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息露馅料理办 法》(以下简称“《信息露馅办法》”) 、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风 险料理规定》（以下简称“《流动性风险料理规定》”）、《公开召募证券投资基金 运作指点第 2 号——基金中基金指点》和其他关联法律法例。 益。   二、基金合同是规定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的基本法律文献，其 他与基金关系的触及基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有打破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同很是他关联规定享有权柄、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金由基金料理东谈主依照 《基金法》、基金合同很是他关联规定召募，并经中国证券监督料理委员会(以下 简称“中国证监会”)注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前 景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪称连累、古道信用、严慎勉力的原则料理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当庄重阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵寓节录等信息 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金        基金合同 露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金料理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外露馅触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的，如与基金合同有打破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法例的强制性规定不一致，应当以届时灵验的法律法例的规定为准。   六、本基金合同约定的基金居品贵寓节录编制、露馅与更新要求，自《信息 露馅办法》实施之日起一年后驱动推论。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                     基金合同                    第二部分 释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 蚁合基金基金合同》及对本基金合同的任何灵验改良和补充 交游型灵通式证券投资基金蚁合基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良 和补充 募说明书》很是更新 基金基金居品贵寓节录》很是更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政法例以很是他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、陈述等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改良     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 日实施的《公开召募证券投资基金信息露馅料理办法》及颁布机关对其时时作念出 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                     基金合同 的改良 的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 机关对其时时作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关系法律法例规定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关系法律法例规定，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、更动、转托管及按时定额投资等业务 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                   基金合同 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金料理东谈主签订了基金销售 服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金料理有限公司录用代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额很是变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、更动、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面证实的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳动 3 个月 灵通日     《业务功令》：指《工银瑞信基金料理有限公司证券投资基金注册登记业 务功令》，是法度基金料理东谈主所料理的灵通式证券投资基金登记方面的业务功令， 由基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构、基金销售机构、投资者很是他关联 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                基金合同 各方共同投诚 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 称 ETF）      ， 该 ETF 的投资宗旨和本基金的投资宗旨雷同， 本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资宗旨。本基金弃取工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金为宗旨 ETF ETF， 深奥追踪功绩比拟基准推崇， 追求追踪偏离度和追踪舛讹最小化， 弃取开 放式运作的基金，本基金是蚁合其所投资的宗旨 ETF 的 ETF 蚁合基金 告规定的条件，肯求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额更动为基 金料理东谈主料理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金更动中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金更动中转入 肯求份额总和后的余额)跳动上一灵通日基金总份额的 10% 扣除关系用度后的余额， 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 款本息、基金应收申购款很是他财富的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅 网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公拓荒行股票、财富营救证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分拨给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 事件 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同               第三部分   基金的基本情况   一、基金称呼   工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金   二、基金的类别    ETF 蚁合基金   三、基金的运作方式    契约型灵通式   四、基金的投资宗旨   主要投本钱基金宗旨 ETF，弃取指数化投资，深奥追踪黄金现货价钱走势， 追求追踪舛讹的最小化。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   认购本基金 C 类基金份额不收取认购费。认购 A 类基金份额需收取认购费， 具体认购费率按招募说明书及基金居品贵寓节录的规定推论。   七、基金存续期限   不按时   八、本基金与宗旨 ETF 的计议和互异   本基金的宗旨 ETF 为工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同   蚁合基金是指将其绝大部分基金财产投资于宗旨 ETF，深奥追踪功绩比拟基 准推崇，追求追踪偏离度和追踪舛讹最小化，弃取灵通式运作方式的基金。本基 金为宗旨 ETF 的蚁合基金。   两者均深奥追踪功绩比拟基准，追求追踪偏离度和追踪舛讹最小化。同期， 两者存在区别： 宗旨 ETF。 货合约认购 3 种方式；蚁合基金则是通过基金料理东谈主的直销网点很是他销售机构 公拓荒售。 市交游。 弃取金额申购、份额赎回的方式。 不限于：   （1）蚁合基金资金运用效率酿成的投资时机互异；   （2）蚁合基金的用度成本；   （3）蚁合基金申购赎回资金的冲击成本；   （4）蚁合基金需受持有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例限 制等。   九、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式等事项的不同， 将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度并在赎回 时收取赎回用度的，称为 A 类份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度， 而是在赎回时收取赎回用度并从本类别基金财富上钩提销售服务费的，称为 C 类份额、E 类份额。   本基金 A 类份额、C 类份额、E 类份额离别设立代码。由于基金用度的不 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 同，本基金 A 类份额、C 类份额和 E 类份额将离别野心基金份额净值并单独公 告。   投资者可自行弃取认购/申购的基金份额类别。   本基金份额类别的具体设立、申购及赎回费率由基金料理东谈主细则，并在招募 说明书中列明。在不违反法律法例规定且对已有基金份额持有东谈主利益无本质性不 利影响的情况下，基金料理东谈主在履行允洽要领后不错加多新的基金份额类别、调 整现存基金份额类别设立、住手现存基金份额类别的销售等，诊疗实施前基金管 理东谈主需实时公告，并报中国证监会备案。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同              第四部分    基金份额的发售   一、基金份额的发售期间、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售期间见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公拓荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金料理东谈主届时发布的诊疗销售机构的关系公告。   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接管到认购肯求。认购的证实以登记机构的证实结果为准，投资者应实时查询 其认购肯求的证实结果。   合适法律法例规定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   认购本基金 C 类基金份额不收取认购费。本基金 A 类基金份额的认购费率 由基金料理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓节录中列示。基金认购用度 不列入基金财产。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的野心方法在招募说明书中列示。   认购份额的野心保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金        基金合同   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接管到认购肯求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购肯求及认 购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或关系公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或关系公告。 销。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同                第五部分      基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主，同期本基金目 标 ETF 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金合适基金备案条件的前提下，基 金召募期届满或基金料理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售， 并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证实之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基 金料理东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。 基金料理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入故意账户，在基金召募行动结果 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成顺利时召募资金的处理方式   若是宗旨 ETF 召募失败或本基金召募期限届满，未得志基金备案条件，基 金料理东谈主应当承担下列服务： 期活期入款利息； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和财富边界   《基金合同》顺利后，链接 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金财富净值低于 5，000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按时讲述中赐与 露馅；链接 60 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金财富净值 低于 5，000 万元情形的，基金料理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会讲述并 忽视措置决策，如延续运作、更动运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金       基金合同 等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规定时，从其规定。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回样式   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主 在招募说明书或其他关系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业样式或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   基金料理东谈主可根据宗旨 ETF 的边界限制、监管机构的关系规定等，对基金 边界进行适度。   二、申购和赎回的灵通日及期间   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平淡交游日的交游期间，但基金料理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游期间变更或其 他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通期间进行相应的诊疗，但 应在实施日前依照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒介上公告。   基金料理东谈主自基金合同顺利之日起不跳动 3 个月驱动办理申购，具体业务办 理期间在申购驱动公告中规定。   基金料理东谈主自基金合同顺利之日起不跳动 3 个月驱动办理赎回，具体业务办 理期间在赎回驱动公告中规定。   在细则申购驱动与赎回驱动期间后，基金料理东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒介上公告申购与赎回的驱动期间。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者更动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间忽视申购、赎回或更动 肯求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同 值为基准进行野心； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主 必须在新功令驱动实施前依照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理 功令等在投诚基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。   四、申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构规定的要领，在灵通日的具体业务办理期间内忽视 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。   投资东谈主赎回肯求顺利后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。如遇特殊情况，如宗旨 ETF 投资市集暂停交游、宗旨 ETF 暂停交游或赎回、 宗旨 ETF 蔓延支付赎回对价、交游清理功令发生较大变化等，赎回款项支付的 期间可相应诊疗。遇证券交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能适度的身分影响业务 处理历程时，赎回款项顺延至下一个服务日划出。在发生多半赎回或本基金合同 载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 合同关联条件处理。   基金料理东谈主应以交游期间结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日行动申购 或赎回肯求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证实。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询肯求的证实情况。若申购不顺利或 无效，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销 售机构照实接管到肯求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于申 请的证实情况，投资者应实时查询。   在法律法例允许的边界内，本基金登记机构可根据关系业务功令，对上述业 务办理期间进行诊疗，本基金料理东谈主将于驱动实施前按照关联规定赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或关系公告。 体规定请参见招募说明书或关系公告。 参见招募说明书或关系公告。 基金料理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采纳上述措施对基金边界赐与控 制。具体见基金料理东谈主关系公告。 份额的数目限制。基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息露馅办法》的关联规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度很是用途 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 野心，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行允洽要领，不错允洽蔓延野心 或公告。将来若市集情况发生变化，或宗旨 ETF 净值野心和发布期间发生变化， 或本质需要，经履行允洽要领，本基金可相应诊疗基金净值野心和公告期间或频 率并提前公告。 说明书》。申购本基金 C 类基金份额、E 类基金份额不收取申购费。A 类基金份 额的申购费率由基金料理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓节录中列示。 申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类别的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述野心结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金料理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓节录中列 示。赎回金额为按本质证实的灵验赎回份额乘以当日该类别的基金份额净值并扣 除相应的用度，赎回金额单元为元。上述野心结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 要用于本基金的市集扩张、销售、登记等各项用度。赎回用度归入基金财产的比 例依照关系法律法例设定，具体见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。其中，坚延续持有期少于 7 日的投资者收取 不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 体的野心方法和收费方式由基金料理东谈主根据基金合同的规定细则，并在招募说明 书中列示。基金料理东谈主不错在基金合同约定的边界内诊疗费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销霸术，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径 期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错允洽调低基金销售 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作法度谨守关系法律法例以及 监管部门、自律功令的规定。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 值。 基金料理东谈主觉得有必要暂停本基金申购。 投资东谈主的申购肯求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且弃取估值时代仍导致公允价值存在瑕玷不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、4、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决 定暂停申购肯求时，基金料理东谈主应当根据关联规定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。若是投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 产净值。 值。 基金料理东谈主觉得有必要暂停本基金赎回。 格且弃取估值时代仍导致公允价值存在瑕玷不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定拒却接受或暂停基金份额持有东谈主的赎 回肯求或减慢支付赎回款项时，基金料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实 的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东谈主在申 请赎回时可事前弃取将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除 时，基金料理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   九、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 更动中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金更动中转入肯求份额 总和后的余额)跳动前一灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的财富组合状态决定 全额赎回或部分脱期赎回。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   （1）全额赎回：当基金料理东谈主觉得有智力支付投资东谈主的一齐赎回肯求时， 按平淡赎回要领推论。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金财富净值酿成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。弃取脱期赎回的， 将自动转入下一个灵通日链接赎回，直到一齐赎回为止；弃取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。脱期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一灵通日该类别的基金份额净值为基础野心赎回金额，以 此类推，直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确弃取，投资东谈主 未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）如本基金发生多半赎回且发生单个灵通日内单个基金份额持有东谈主肯求 赎回的基金份额跳动前一灵通日的基金总份额的 10%时，本基金料理东谈主不错先行 对该单个基金份额持有东谈主超出 10%的赎回肯求实施脱期办理，而对该单个基金份 额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求， 基金料理东谈主不错根据基金那时的财富组合状态或多半赎回份额占比情况决定全 额赎回或部分脱期赎回。通盘脱期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础野心赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止。具体见关系公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个灵通日以上(含本数)发生多半赎回，如基金料理 东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得跳动 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交游日内陈述基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 备案，并在规按时限内在指定媒介上刊登暂停公告。 刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日种种基金份额的基金 份额净值。 或赎回时，基金料理东谈主应提前 2 个服务日在指定媒介刊登基金重新灵通申购或赎 回的公告，并在重新驱动办理申购或赎回的灵通日公告最近 1 个服务日种种基金 份额的基金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停结果基金重新灵通申购或赎回时，基金料理东谈主应提前 申购或赎回日公告最近 1 个服务日种种基金份额的基金份额净值。   十一、基金更动   基金料理东谈主不错根据关系法律法例以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金料理东谈主料理的其他基金之间的更动业务，基金更动不错收取一定的更动 费，关系功令由基金料理东谈主届时根据关系法律法例及本基金合同的规定制定并公 告，并提前见告基金托管东谈主与关系机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交游样式或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推论等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金        基金合同 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推论是指司法机构依据顺利司法书记将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于合适条件的非交游过户肯求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的法度收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的法度收取转托管费。   十五、按时定额投资霸术   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资霸术，具体功令由基金料理东谈主另 行规定。投资东谈主在办理按时定额投资霸术时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金料理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规定的按时定 额投资霸术最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管部门另有规定的除外。   十七、如关系法律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金料理东谈主将制定和实施相应的业务功令。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                    基金合同           第七部分         基金合同当事东谈主及权柄义务    一、基金料理东谈主    （一） 基金料理东谈主简况    称呼：工银瑞信基金料理有限公司    住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901    法定代表东谈主：赵桂才    缔造日历：2005 年 6 月 21 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督料理委员会证监基金字【2005】    组织体式：有限服务公司    注册本钱：贰亿元东谈主民币    存续期限：延续规划    计议电话：400-811-9999    （二） 基金料理东谈主的权柄与义务 但不限于：    （1）照章召募基资金；    （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并料理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例规定或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律规定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度关联法律规定，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 理；   （9）担任或录用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规定决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购、赎回或更动申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益诈骗因基金财产投资于宗旨 ETF、黄金现 货合约、其他证券所产生的权柄；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金肯求和办理黄金 租出、黄金质押、融资等关系业务；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权柄或者 实施其他法律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、 赎回、更动、非交游过户的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以古道信用、严慎勉力的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤独，对所料理的不同基金离别 料理，离别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》很是他关联规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳允洽合理的措施使野心基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规定，按关联规定野心并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》很是他关联规定，履行信息露馅 及讲述义务；   （12）保守基金生意神秘，不涌现基金投资霸术、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》很是他关联规定另有规定外，在基金信息公开露馅前应予守密，不 向他东谈主涌现；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》很是他关联规定召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产料理业务行径的管帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规定期间发出，何况 保证投资者好像按照《基金合同》规定的期间和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会 并陈述基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金              基金合同 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担服务；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权柄或实施其 他法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 顺利，基金料理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推论顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   法定代表东谈主：谷澍   成飞快间：2009 年 1 月 15 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复【2009】13 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：延续规划   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   （二） 基金托管东谈主的权柄与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规定安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规定或监管部门批 准的其他用度； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成瑕玷损失的 情形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集功令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）以古道信用、勉力尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）缔造故意的基金托管部门，具有合适要求的营业样式，配备饱胀的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金离别设立账户，孤独核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册纪录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》很是他关联规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金料理东谈主代表基金签订的与基金关联的瑕玷合同及关联凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》很是他关联规定另有 规定外，在基金信息公开露馅前赐与守密，不得向他东谈主涌现；   （8）复核、审查基金料理东谈主野心的基金财富净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具看法，说 明基金料理东谈主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；若是 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 基金料理东谈主有未推论《基金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳 了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务行径的纪录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规定制作关系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或关联规定向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》很是他关联规定，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规定监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会 和银行监管机构，并陈述基金料理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担补偿服务，其补偿 服务不因其退任而罢免；   （20）按规定监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金料理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （21）推论顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵寓；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）按照本基金合同的约定出席或者录用代表出席宗旨 ETF 基金份额持有 东谈主大会并对宗旨 ETF 基金份额持有东谈主大会审议事项诈骗表决权；   （10）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权柄。 包括但不限于：   （1）庄重阅读并投诚《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温文基金信息露馅，实时诈骗权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或更动款项及法律法例和《基金合同》所规定的 用度；   （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金耗损或者《基金合同》阻隔的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金很是他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推论顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同            第八部分    基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   鉴于本基金是宗旨 ETF 的蚁合基金，本基金的基金份额持有东谈主不错凭所持 有的本基金份额出席或者录用代表出席宗旨 ETF 的基金份额持有东谈主大会并参与 表决，其持有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在宗旨 ETF 基金份额 持有东谈主大会的权益登记日，本基金持有宗旨 ETF 份额的总和乘以该基金份额持 有东谈主所持有的本基金份额占本基金总份额的比例。野心结果按照四舍五入的方 法，保留到整数位。   本基金的基金料理东谈主不应以本基金的口头代表本基金的举座基金份额持有 东谈主以宗旨 ETF 的基金份额持有东谈主的身份诈骗表决权，但可接受本基金的特定基 金份额持有东谈主的录用以本基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席宗旨 ETF 的 基金份额持有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金料理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集宗旨 ETF 基金份额持有东谈主大会的，须先遵命本基金基金合同的约定召开本基金的基金 份额持有东谈主大会。本基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集宗旨 ETF 基金份额持有东谈主大会的，由本基金基金料理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议 召开或召集宗旨 ETF 基金份额持有东谈主大会。   本基金基金份额持有东谈主大会不缔造日常机构。   一、召开事由 之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）更动基金运作方式；   （5）诊疗基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬劳法度或擢升销售服务费； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、边界或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）基金料理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集宗旨 ETF 份额持有东谈主大会；   （12）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额野心，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生瑕玷影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生瑕玷变化；   （5）加多、取消或诊疗基金份额类别设立；   （6）基金料理东谈主、基金登记机构、基金销售机构诊疗关联认购、申购、赎 回、更动、基金交游、非交游过户、转托管等业务功令；   （7）在法律法例或中国证监会允许的边界内推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规定不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 忽视书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并见告基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主忽视书面提议。基金料理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基 金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得可贵、侵略。 益登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的陈述期间、陈述内容、陈述方式 记日。召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有东谈主大剖析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、处所和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金         基金合同   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用方式、授权录用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份， 代理权限和代理灵验期限等）、投递期间和处所；   （5）会务常设计议东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、录用的公证机关很是联 系方式和计议东谈主、书面表决看法寄交的截止期间和收取方式。 决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金料理东谈主 到指定处所对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面陈述基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定处所对表决看法的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响表决 看法的计票服从。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主 持有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明合适法律法例、《基金合 同》和会议陈述的规定，何况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金料理东谈主规定的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金料理东谈主规定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈述后，在 2 个服务日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定处所对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈述规定的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决看法；基金托管东谈主或基金 料理东谈主经陈述不参加收取书面表决看法的，不影响表决服从；    （3）本东谈主平直出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具书面看法或授权他东谈主代表出具 书面看法；   （4）上述第（3）项中平直出具书面看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面看法的 代理东谈主出具的录用东谈主理有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明符 正当律法例、《基金合同》和会议陈述的规定，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错弃取书面、网络、电话、短信或其他方式 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 进行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议陈述中列明。 质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈述中列明。   五、议事内容与要领   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的瑕玷事项，如《基金合同》的瑕玷修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额持有东谈主大会商榷的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的陈述后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第七条规定要领细则和公 布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，做生意榷后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该 次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主 姓名（或单元称呼）和计议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须以 尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。更动基金运作方式、更换 基金料理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头 决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据证明，不然提交 合适会议陈述中规定的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议陈述规定的书面表决看法视为灵验表决，表决看法迷糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在合适上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的大剖析知为准。   七、计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议驱动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议驱动 后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 场公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东谈主应当飞快公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息露馅办法》的关联规定在 指定媒介上公告。若是弃取通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推论顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对举座基金份额持有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等规定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容 被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对 本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同    第九部分    基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和要领   一、基金料理东谈主和基金托管东谈主职责阻隔的情形   （一） 基金料理东谈主职责阻隔的情形   有下列情形之一的，基金料理东谈主职责阻隔：   （二） 基金托管东谈主职责阻隔的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责阻隔：   二、基金料理东谈主和基金托管东谈主的更换要领   （一） 基金料理东谈主的更换要领 的基金料理东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金料理东谈主； 报中国证监会备案； 持有东谈主大会决议顺利后依照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒介公告； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 料，实时向临时基金料理东谈主或新任基金料理东谈主办理基金料理业务的交代手续，临 时基金料理东谈主或新任基金料理东谈主应实时接管。新任基金料理东谈主应与基金托管东谈主核 对基金财富总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金料理东谈主关联的称呼字样。   （二） 基金托管东谈主的更换要领 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金托管东谈主； 报中国证监会备案； 持有东谈主大会决议顺利后依照《信息露馅办法》的关联规定在指定媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的交代手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时接管。新任基金托管东谈主与基金料理东谈主查对基金财富总值和净 值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案。审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金料理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和要领 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金料理东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议顺利后依照《信息露馅办法》的关联规定在指定 媒介上联合公告。   （四）更换前的安排   新基金料理东谈主/临时基金料理东谈主接管基金料理业务或新基金托管东谈主/临时基金 托管东谈主接管基金财产和基金托管业务前，原基金料理东谈主或基金托管东谈主应依据法律 法例和《基金合同》的规定链接履行关系职责，并保证不合基金份额持有东谈主的利 益酿成毁伤。原基金料理东谈主或基金托管东谈主在链接履行关系职责期间，仍有权按照 本合同的规定收取基金料理费或基金托管费。   三、本部分对于基金料理东谈主、基金托管东谈主更换条件和要领的约定，但凡平直 援用法律法例或监管功令的部分，如法律法例或监管功令修改导致关系内容被取 消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对相应内 容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。               第十部分       基金的托管   基金托管东谈主和基金料理东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》很是他关联规定签订 托管公约。   签订托管公约的宗旨是明确基金托管东谈主与基金料理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值野心、收益分拨、信息露馅及相互监督等关系事宜中的权柄 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同             第十一部分        基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金料理东谈主或基金料理东谈主录用的其他合适条件的机构 办理。基金料理东谈主录用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订录用代 理公约，以明确基金料理东谈主和代理机构在投资者基金账户料理、基金份额登记、 清理及基金交游证实、披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权柄   基金登记机构享有以下权柄： 关规定于驱动实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金         基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿服务，但司法强制检查情形及法律 法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同              第十二部分       基金的投资   一、投资宗旨   主要投本钱基金宗旨 ETF，弃取指数化投资，深奥追踪黄金现货价钱走势， 追求追踪舛讹的最小化。   二、投资边界   本基金的投资边界包括：本基金料理东谈主召募刊行的工银瑞信黄金交游型灵通 式证券投资基金（以下简称“宗旨 ETF”）、上海黄金交游所挂盘交游的黄金现货 合约(包括现货实盘合约、脱期交收合约很是他在上海黄金交游所上市的、经中 国东谈主民银行批准的合约)、债券、债券回购、银行入款、货币市集器具，以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关系 规定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行允洽 要领后，不错将其纳入投资边界。   本基金投资于宗旨 ETF 的财富比例不低于基金财富净值的 90%，现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。   三、投资策略   （一）财富配置策略   本基金的主要财富以买卖或申购赎回的方式投资于宗旨 ETF 份额。根据需 要，本基金不错投资于债券、债券回购、银行入款、货币市集器具及中国证监会 允许基金投资的其它金融器具，其宗旨是为了使得本基金在应付申购赎回的前提 下，更好地追踪功绩比拟基准。   本基金对功绩比拟基准的追踪宗旨是：力求将日均追踪偏离度的十足值适度 在 0.35%以内，年化追踪舛讹不跳动 4%。   （二）宗旨 ETF 投资策略   本基金对基金的投资仅限于其指定的宗旨 ETF，当前宗旨 ETF 仅指工银瑞 信黄金 ETF。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   在基金合同顺利后，本基金将通过以下两种方式构建基金组合，使得投资于 宗旨 ETF 的财富占基金财富净值的比例不低于 90%。 上买卖工银瑞信黄金 ETF 基金份额是出于追求基金充分投资、减少交游成本、 裁汰追踪舛讹的宗旨。   在基金的日常投资过程中，本基金将主要通过黄金现货合约组合申购、赎回 宗旨 ETF 的基金份额，完结指数化投资。根据市集情况，本基金亦可通过二级 市集在在证券交游所买入、卖出宗旨 ETF 基金份额。两种投资方式主要根据交 易成本、市集流动性以及价钱的上风决定。   将来，如法律法例或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融工 具（包括但不限于远期、期货、期权及互换公约），基金料理东谈主不错在不变嫌投 资宗旨的前提下，诊疗和更新关系投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无 需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）债券投资策略   基于流动性料理的需要，本基金不错投资于债券、债券回购、银行入款和货 币市集器具，投资的宗旨是保证基金财富流动性，灵验利用基金财富，擢升基金 财富的投资收益。   （四）现款料理策略   现款料理是本基金投辛勤理的一个进军要领，主要包含以下三个方面的内 容：现款流斟酌、现款持有比例料理、现款财富收益料理。   准确斟酌将来几个交游日的现款流动是作念好现款料理的前提，基金料理东谈主将 合理把执因基金的申购赎回、金价波动加大等身分引起的现款流变化，编制基金 现款流量表。   持有一定比例的现款财富是基金保持流动性的势必要求，但现款财富的持有 将会影响到本基金的追踪结果，形成现款拖累。基金料理东谈主将在保证基金流动性 需求的前提下，制定合理的现款财富持有比例。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同   对于基金持有的现款财富，基金料理东谈主将在保证基金流动性需求的前提下， 擢升现款财富使用效率，尽可能擢升现款财富的收益率。   跟着黄金市集投资器具的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价 的投资方法和策略，本基金可相应诊疗和更新关系投资策略。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于宗旨 ETF 的财富比例不低于基金财富净值的 90%；   （2）保持不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金财富净值的 10％；   （4）本基金料理东谈主料理的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10％，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规定的比例限制；   （5）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基 金财富净值的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （6）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跳动基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金料理东谈主之外的身分甚至基金不符 合该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （8）本基金财富总值不跳动基金财富净值的 140%；   （9）法律法例及中国证监会规定的其他限制。   因市集波动、基金边界变动等基金料理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不符 合上述第（1）项的，基金料理东谈主应当在 20 个交游日内进行诊疗，但中国证监 会规定的特殊情形除外；除上述（1）、（2）、（6）、（7）情形之外，因市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金料理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不符 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 合上述规定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证 监会规定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同顺利之日 起驱动。法律法例或监管部门另有规定的，从其规定。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性诊疗的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的规定推论；如法律法例或监管部门修改或诊疗 上述投资限制、投资辞谢性规定，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金料理 东谈主有权在履行允洽要领后按照法律法例或监管部门诊疗或修改后的规定推论，并 应向投资者履行信息露馅义务，但无需基金份额持有东谈主大会审议决定。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖除宗旨 ETF 外的其他基金份额，然而中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱很是他不梗直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规定辞谢的其他行径。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主很是控股推动、本质 适度东谈主或者与其有瑕玷是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他瑕玷关联交游的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱推论。关系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与露馅。瑕玷关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规定，如适用于本基金， 则本基金投资不再受关系限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 东谈主大会审议，但需提前公告。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收 益率×95%+东谈主民币活期入款利率（税后）×5%。   本基金投资于宗旨 ETF 的财富比例不低于基金财富净值的 90%，每个交游 日日终保持不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。 本基金对上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率和银行东谈主民币活 期入款利率（税后）离别赋予 95%和 5%的权重合适本基金的投资特色。本基金 料理东谈主觉得，该功绩比拟基准现在好像忠实地反应本基金的风险收益特征。   若是今后市集中出现更具有代表性的功绩比拟基准，或者更科学的功绩比拟 基准，基金料理东谈主觉得有必要作相应诊疗时，若变更功绩比拟基准对基金投资范 围和投资策略无本质性影响，本基金料理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原 则，经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽要领后，变更本基金 的功绩比拟基准，报中国证监会备案并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大 会。   六、风险收益特征   本基金以工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金为主要投资品种，投资目 标为深奥追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱一样。   七、基金料理东谈主代表基金诈骗关系权柄的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同              第十三部分       基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是指购买的宗旨 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、种种 证券及单子价值、银行入款本息和基金应收款项以很是他财富的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、法度性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以很是他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的看护和贬责   本基金财产孤独于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权柄。除照章律法例和《基金合同》的规定贬责外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推论。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同              第十四部分       基金财富估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游样式的交游日以及国度法律法例 规定需要对外露馅基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的宗旨 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、固定收益证券和 银行入款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在细则关系金融财富和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联规定。   （一）对存在活跃市集且好像获取交流财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的瑕玷事件的，应弃取最近交游日的报价细则公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交游日的报价不成信得过反应公允价值的，应答报价进行诊疗，细则公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值时代中筹商不同特征身分的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，若是该限制是针对财富持有者的，那么在估值时代中不应将该限制作 为特征筹商。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有关系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应弃取在当前情况下适用何况有饱胀 可利用数据和其他信息营救的估值时代细则公允价值。弃取估值时代细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生瑕玷变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的瑕玷事 件，使潜在估值诊疗对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，应答 估值进行诊疗并细则公允价值。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金        基金合同   四、估值方法   上海黄金交游所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交游所挂 盘的收盘价估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生瑕玷变化， 以最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后经济环境发生了瑕玷变化的，可参 考雷同投资品种的收盘价及瑕玷变化身分，诊疗最近收盘价，细则公允价钱。   黄金现货脱期交收合约按估值日其所在交游所确当日结算价估值；估值日无 交游的，以最近结算价估值。 有期间按租出合同约定的费率和野心方法逐日证实。 间按质押合同约定的费率和野心方法逐日证实。   （1）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定 的除外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值 净价估值。 况下，以活跃市集上未经诊疗的报价行动计量日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表计量日公允价值的情况下，对市集报价进行诊疗以证实计量日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，弃取估值时代细则其公允价 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显现互异，未上市期间 市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 宗旨 ETF 未公布净值，则按该日宗旨 ETF 的最近公布的净值估值。若是基金管 理东谈主觉得按上述净值不成客不雅反应其公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情况与 基金托管东谈主协商后，按最能反应其公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新规定估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即陈述 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法例，基金财富净值野心和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金管帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分商榷后，仍无法达成一致的看法，按照 基金料理东谈主对基金净值信息的野心结果对外赐与公布。   五、估值要领 额的余额数目野心，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此酿成的 舛讹归入基金财富。基金料理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机 制。国度另有规定的，从其规定。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同   基金料理东谈主每个服务日野心基金财富净值及种种基金份额的基金份额净值， 并按规定公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金财富估值 后，将种种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金料理东谈主按规定对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、允洽、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值诞妄 时，视为基金份额净值诞妄。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的舛错酿成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭遇损失的，舛错 的服务东谈主应当对由于该估值诞妄遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据野心差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值诞妄服务方应及 时联结各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄服务方承担； 由于估值诞妄服务方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主酿成损失的，由估 值诞妄服务方对平直损失承担补偿服务；若估值诞妄服务方已经积极联结，何况 有协助义务确当事东谈主有饱胀的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值诞妄服务方应答更正的情况向关联当事东谈主进行证实，确保估值诞妄已得 到更正。   （2）估值诞妄的服务方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值诞妄的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 但估值诞妄服务方仍应答估值诞妄负责。若是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄服务 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对得到欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权柄；若是得到欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的补偿额加上已经得到的欠妥得 利返还的总和跳动其本质损失的差额部分支付给估值诞妄服务方。   （4）估值诞妄诊疗弃取尽量规复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生 的原因细则估值诞妄的服务方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的服务方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向关联当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值野心出现诞妄时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。若是行 业有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益 的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 格且弃取估值时代仍导致公允价值存在瑕玷不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   用于基金信息露馅的基金财富净值和种种基金份额的基金份额净值由基金 料理东谈主负责野心，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个灵通日交游结 束后野心当日的基金财富净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托 管东谈主。基金托管东谈主对净值野心结果复核证实后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主 按规定对基金净值赐与公布。   九、特殊情形的处理 金财富估值诞妄处理。 或登记机构等级三方机构发送的数据诞妄，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经采 取必要、允洽、合理的措施进行检查，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金财富 估值诞妄，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢免补偿服务。但基金料理东谈主和基金托管东谈主 应当积极采纳必要的措施松开或摒除由此酿成的影响。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同             第十五部分        基金用度与税收   一、基金用度的种类 续费、脱期费、结算、过户费、仓储费、运保费等关系用度很是他雷同性质的费 用）； 用度。   二、基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金基金财产中投资于宗旨 ETF 的部分不收取料理费。在往往情况下，按 前一日基金财富净值扣除基金财产中宗旨 ETF 份额所对应财富净值后剩余部分 （若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提基金料理费。野心方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日基金财富净值扣除基金财产中宗旨 ETF 份额所对应财富净值后剩 余部分（若为负数，则取 0）   基金料理费逐日野心，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 延。   本基金基金财产中投资于宗旨 ETF 的部分不收取托管费。在往往情况下，按 前一日基金财富净值扣除基金财产中宗旨 ETF 份额所对应财富净值后剩余部分 （若为负数，则取 0）的 0.05%年费率计提基金托管费。野心方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金财富净值扣除基金财产中宗旨 ETF 份额所对应财富净值后剩 余部分（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日野心，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 E 类基金份额收 取销售服务费。   （1）C 类基金份额的销售服务费   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金财富净值的 0.35%年费率计 提。野心方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金财富净值   销售服务费逐日野心，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，由基金料理东谈主支付给销售机构。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （2）E 类基金份额的销售服务费   E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金财富净值的 0.35%年费率计 提。野心方法如下：   H＝F×年销售服务费率÷当年天数 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同   H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   F 为 E 类基金份额前一日基金财富净值   销售服务费逐日野心，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，由基金料理东谈主支付给销售机构。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关联法例及相应公约规 定，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规定代扣代缴。            第十六部分     基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同 已完结收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则    本基金收益分拨应谨守下列原则： 额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同，本基金归拢 基金份额类别内的每一基金份额享有同瓜分拨权。 利或将现款红利按除权后的单元净值自动转为对应类别的基金份额进行再投资； 默许的收益分拨方式是现款分成。    在不违反法律法例的规定且对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的前提 下，基金料理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽要领后， 将对上述基金收益分拨计策进行诊疗，并于变更实施日前在指定媒介公告。    四、收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    五、收益分拨决策的细则、公告与实施    本基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红利再 投资的野心方法，依照《业务功令》推论。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金                基金合同            第十七部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐计策 管帐年度按如下原则：若是《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度露馅； 管帐核算，按照关联规定编制基金管帐报表； 并以托管公约约定的方式证实。   二、基金的年度审计 关系业务资历的管帐师事务所很是注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同             第十八部分        基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应合适《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、 《流动性风险料理规定》、            《基金合同》很是他关联规定。关系法律法例对于信息 露馅的规定发生变化时，从其规定。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会规定的天然东谈主、法东谈主和犯法东谈主组 织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的规定露馅基金信息，并保证所露馅信息的信得过性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会规定期间内，将应予露馅的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者好像按照《基金合 同》约定的期间和方式查阅或者复制公开露馅的信息贵寓。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应弃取中语文本。如同期弃取外文文本的，基金 信息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开露馅的信息弃取阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开露馅的基金信息 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金         基金合同   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓节录    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权柄、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的功令及具体要领，说明基金居品的特色等触及基金投资 者瑕玷利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生瑕玷变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权柄、义务关系的法律文献。 明的基金节录信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓节录的信息发生瑕玷变 更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓节录，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓节录其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品 贵寓节录。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓节录、 《基金合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金居品贵寓节录登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在指定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   （四）基金驱动申购、赎回公告   基金料理东谈主应于申购驱动日、赎回驱动日前 2 个服务日在指定媒介上公告。   （五）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在指定网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅灵通日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站露馅半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （六）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的野心方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （七）基金按时讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在指定网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述中的财务管帐讲述应当经过具有证券、期货关系业务资历的管帐师事务所 审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在每个季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 讲述，将季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲述、中 期讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同 形，为保险其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在按时讲述“影响投资者决 策的其他进军信息”项下露馅该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述 期内持有份额变化情况及本基金的迥殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中露馅基金组合股产情况很是 流动性风险分析等。   （八）临时讲述   本基金发生瑕玷事件，关联信息露馅义务东谈主应当依照《信息露馅办法》等的 关联规定编制临时讲述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称瑕玷事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生瑕玷影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主故意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百分之 三十； 瑕玷行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其故意基金托管部门负责东谈主因基金托管 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同 业务关系行动受到瑕玷行政处罚、刑事处罚； 本质适度东谈主或者与其有瑕玷是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他瑕玷关联交游事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 格产生瑕玷影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （九）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集斯文传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关系信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开理会， 并将关联情况立即讲述中国证监会。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）中国证监会规定的其他信息。   六、信息露馅事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅料理轨制，指定故意部门及 高档料理东谈主员负责料理信息露馅事务。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当合适中国证监会等关系基金信 息露馅内容与样式准则等法例的规定。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价 格、基金按时讲述、更新的招募说明书、基金居品贵寓节录、基金清理讲述等公 开露馅的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证实。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中弃取一家报刊露馅本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金 信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完竣、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介露馅信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介露馅信息，何况 在不同媒介上露馅归拢信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计讲述、法律看法书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延露馅基金相 关信息： 营业时； 格且弃取估值时代仍导致公允价值存在瑕玷不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主暂停估值时； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同    第十九部分     基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 规定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系要领后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金            基金合同   （4）制作清理讲述；   （5）聘任管帐师事务所对清理讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 讲述出具法律看法书；   （6）将清理讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余财富的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一齐剩余财富扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关联瑕玷事项须实时公告；基金财产清理讲述经具有证券、期 货关系业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金          基金合同               第二十部分      误期服务   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法例的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主酿成损 害的，应当离别对各自的行动照章承担补偿服务；因共同行动给基金财产或者基 金份额持有东谈主酿成毁伤的，应当承担连带补偿服务，对损失的补偿，仅限于平直 损失。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定行动或不行动而酿成的损失等； 等。   二、在发生一方或多方误期的情况下，在最大限制地保护基金份额持有东谈主利 益的前提下，《基金合同》好像链接履行的应当链接履行。非误期方当事东谈主在任 责边界内有义务实时采纳必要的措施，防患损失的扩大。莫得采纳允洽措施甚至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非误期方因防患损失扩大而支 出的合理用度由误期方承担。   三、由于基金料理东谈主、基金托管东谈主不可适度的身分导致业务出现差错，基金 料理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、允洽、合理的措施进行检查，然而未能 发现诞妄的，由此酿成基金财产或投资东谈主损失，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢免赔 偿服务。然而基金料理东谈主和基金托管东谈主应积极采纳必要的措施摒除或松开由此造 成的影响。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金           基金合同         第二十一部分     争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行息争释而产生的或与《基金合同》 关联的争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路措置。不肯或者不成通 过协商、统一方式措置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委 员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地 点为北京市。仲裁裁决是结尾性的，对各方当事东谈主均具有敛迹力。除非仲裁裁决 另有规定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，链接忠实、勉力、尽责 地履行基金合同规定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金             基金合同            第二十二部分        基金合同的服从   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金料理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名并在募围聚束后经基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面证实后顺利。    《基金合同》的灵验期自其顺利之日起至基金财产清理结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》原本一式三份，除上报关联监管机构一式一份外，基金料理 东谈主、基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律服从。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公样式和营业样式查阅。              第二十三部分       其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关联法律法例协 商措置。 工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金         基金合同     （本页无正文，为《工银瑞信黄金交游型灵通式证券投资基金蚁合基金基   金合同》署名页）     基金料理东谈主：工银瑞信基金料理有限公司（法东谈主盖印）     法定代表东谈主或授权代表（署名）：     签订地：北京     签订日：       年    月    日     基金托管东谈主:中国农业银行股份有限公司（法东谈主盖印）     法定代表东谈主或授权代表（署名）：      签订地： 北京     签订日：       年    月    日

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